C'est quoi une levée de fonds en royalties ?
Le financement basé sur les royalties est une forme de financement participatif qui offre aux investisseurs une participation au chiffre d'affaires généré par un projet ou une entreprise.
C'est une solution innovante qui offre de nombreux avantages pour les entrepreneurs et les investisseurs.
Introduction au financement basé sur les royalties
Le financement basé sur les royalties est un type de financement participatif où les investisseurs reçoivent un pourcentage du chiffre d'affaires généré par le projet ou l'entreprise dans laquelle ils ont investi.
C'est un modèle hybride, se situant entre le don, le prêt et l'investissement en capital.
On parlera ici d’un “financement non dilutif”.
Comment fonctionne le financement basé sur les royalties ?
Le principe est simple : un entrepreneur ou un particulier investit une certaine somme dans un projet et reçoit en retour un pourcentage du chiffre d'affaires généré sur une période déterminée.
Ce pourcentage est généralement fixe et est déterminé en fonction du chiffre d'affaires prévisionnel et de la marge estimée.
Dans le cas où l'entreprise rencontre des difficultés pour atteindre le retour sur investissement prévu, la durée de la période peut être prolongée. Ce mode de financement est adapté à tout type de projet et à tout stade de développement de l'entreprise, de la création à l'amorçage commercial.
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Avantages du financement basé sur les royalties
Le financement basé sur les royalties présente de nombreux avantages pour les porteurs de projet, les investisseurs et les gestionnaires de plateforme
Avantages pour les porteurs de projet
Pour les entrepreneurs, ce modèle de financement est moins contraignant qu'un emprunt qui oblige à rembourser quelles que soient les circonstances. Il est également moins intrusif que l'investissement en capital qui implique une dilution du capital.
Les fonds obtenus sont considérés comme des fonds propres et peuvent être utilisés comme levier pour obtenir un prêt ou une subvention. De plus, ce modèle de financement permet aux entrepreneurs de garder le contrôle de leur entreprise tout en bénéficiant d'une communauté active d'investisseurs.
Avantages pour les investisseurs
Pour les investisseurs, le financement basé sur les royalties offre un rendement situé entre le prêt et l'investissement en capital. Basé sur la perception d'un pourcentage du chiffre d'affaires, l'investisseur n'est pas confronté au risque de non-remboursement d'un prêt, ni au risque de non-versement de dividendes, ni à la difficulté de revendre des actions.
De plus, si le projet est un succès et que sa croissance est exponentielle, les revenus trimestriels seront évolutifs et l'investisseur bénéficiera de royalties plus importantes que prévu.
Avantages pour les gestionnaires de plateforme
Pour les gestionnaires de plateforme, le financement basé sur les royalties présente le grand avantage de ne pas avoir de cadre réglementaire spécifique.
En effet, à ce jour, aucun agrément particulier n'est nécessaire pour gérer une plateforme de financement basée sur les royalties.
De plus, le risque est relativement faible pour le gestionnaire de la plateforme qui touche un pourcentage sur les montants levés.
En cas d'échec de l'entreprise soutenue, la marge de perte sera moins importante que dans les autres modes de financement.
Exemple de plateforme de financement basé sur les royalties : We Do Good
En France, WE DO GOOD est la première et principale plateforme de financement participatif basée sur les royalties. Depuis son lancement en 2014, elle a permis de financer 32 projets pour un montant cumulé supérieur à un million d'euros.
WE DO GOOD accompagne les entrepreneurs tout au long de leur levée de fonds en royalties. La part du chiffre d'affaires à reverser aux investisseurs est déterminée avant la campagne et en fonction du prévisionnel financier. Pendant toute la durée de la campagne, l'équipe de WE DO GOOD est à la disposition des investisseurs pour les aiguiller et les informer.
Après la campagne, et tous les trimestres pendant une durée déterminée, l'entreprise déclare son chiffre d'affaires sur la plateforme et, en fonction de celui-ci, WE DO GOOD verse automatiquement les royalties aux investisseurs.
Alternatives à la plateforme We Do Good
Les concurrents en France de la plateforme de crowdfunding WE DO GOOD sont :
WiSEED¹, qui propose du financement participatif dans les domaines de l'immobilier, des PME, des startups et de l'énergie renouvelable, sous forme d'obligations, de parts de fonds de placement, d'actions ou de titres participatifs.
ANAXAGO², qui se spécialise dans le financement participatif immobilier et le capital-risque, sous forme d'obligations, de parts de fonds de placement, de parts de SCPI ou d'actions.
LENDOPOLIS³, qui offre du financement participatif immobilier et énergétique, sous forme d'obligations.
Credit.fr, qui permet aux particuliers de prêter aux TPE/PME françaises, sous forme de prêt rémunéré.
October, qui met en relation les PME européennes avec les prêteurs particuliers et institutionnels, sous forme de prêt rémunéré.
Miimosa, qui se consacre au financement participatif des projets agricoles et alimentaires, sous forme de don, de prêt ou d'investissement en capital.
Bienprêter, qui propose du prêt rémunéré aux particuliers et aux professionnels, avec un système de garantie.
Unilend, qui permet aux particuliers de prêter directement aux entreprises françaises, sous forme de prêt rémunéré.
WeShareBonds, qui offre du financement participatif aux PME françaises, sous forme d'obligations ou de prêt rémunéré.
Investbook, qui propose du financement participatif aux PME françaises, sous forme d'obligations.
Ces plateformes ont des caractéristiques différentes en termes de secteurs proposés, de titres financiers utilisés, de montant minimum pour investir, de taux de rendement, etc. Il est donc important de comparer les offres avant de choisir celle qui correspond le mieux à votre projet et à votre profil d'investisseur. 😊
Pour retrouver l’ensemble des plateformes de crowdfunding, c’est ici : comparatif des plateformes de crowdfunding
Sources :
(1) 21 sites web de crowdfunding en France - Dynamique-Mag.com. https://www.dynamique-mag.com/article/sites-web-crowdfunding-france.5237.
(2) Top 10 des plateformes de crowdfunding 2021 - Crowdlending.fr. https://www.crowdlending.fr/top-10-des-plateformes-de-crowdfunding-2020/.
(3) Comparatif des plateformes de crowdfunding - Laquelle choisir - HelloAsso. https://www.helloasso.com/comparateurs/plateformes-de-crowdfunding.
5 conseils pour réussir sa campagne de financement en royalties
Voici quelques conseils pour démarrer votre campagne de financement en royalties :
Choisissez une plateforme spécialisée dans le financement en royalties, comme WE DO GOOD², qui vous accompagnera dans la définition du pourcentage de royalties à reverser, la durée du contrat et le retour sur investissement attendu par les investisseurs.
Préparez un dossier de présentation de votre projet, avec un prévisionnel financier, une étude de marché, une stratégie de communication et un plan d'action. Mettez en avant votre potentiel de croissance, votre impact social ou environnemental, votre différenciation et votre équipe.
Définissez un objectif de collecte réaliste et cohérent avec vos besoins et vos capacités de remboursement. N'oubliez pas que vous devrez reverser une part de votre chiffre d'affaires tous les trimestres pendant la durée du contrat.
Mobilisez votre réseau personnel et professionnel pour amorcer la collecte et créer un effet d'entraînement. Sollicitez vos clients, vos partenaires, vos fournisseurs, vos amis, votre famille, etc. Faites-leur part de votre projet et des avantages du financement en royalties.
Communiquez régulièrement sur l'avancée de votre campagne, les actualités de votre projet, les témoignages de vos investisseurs, etc. Utilisez les réseaux sociaux, les newsletters, les médias locaux, les événements, etc. pour faire connaître votre projet et attirer de nouveaux investisseurs.
Pour approfondir le sujet : Comment réussir sa campagne de crowdfunding ?
Conclusion : Une solution innovante et méconnue
Le financement basé sur les royalties est une solution innovante et méconnue qui offre de nombreux avantages pour les entrepreneurs et les investisseurs. C'est un modèle de financement participatif qui se distingue par son caractère collaboratif, son accessibilité et sa flexibilité.
Cependant, malgré ses avantages, ce type de financement reste encore assez peu connu en France. C'est une opportunité à saisir pour les entrepreneurs à la recherche de financement et pour les investisseurs à la recherche de placements alternatifs et collaboratifs.
En conclusion, le financement basé sur les royalties est un modèle de financement participatif qui mérite d'être exploré et développé. Il offre une alternative innovante et respectueuse des intérêts des entrepreneurs et des investisseurs.
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Pour aller plus loin sur le sujet
Revenir au début de cet article sur ce qu'est un financement en royalties.
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