Quels sont les risques et les pièges à éviter lorsqu’on cherche un investisseur privé ?
Vous avez une idée de projet innovant et vous cherchez des fonds pour la concrétiser ? Vous envisagez de faire appel à un investisseur privé pour financer votre entreprise ?
Si cette option peut présenter des avantages, elle comporte aussi des risques et des pièges qu’il faut connaître et éviter.
Dans cet article, nous vous donnons quelques conseils pour réussir votre recherche d’investisseur privé sans compromettre votre projet ni votre indépendance.
Qu’est-ce qu’un investisseur privé ?
Quels sont les avantages de faire appel à un investisseur privé ?
Quels sont les risques et les pièges à éviter lorsqu’on cherche un investisseur privé ?
Un investisseur privé est une personne physique ou morale qui investit une partie de son capital dans une entreprise non cotée en bourse, en échange d’une participation au capital, de droits de vote ou de dividendes.
Il peut s’agir d’un business angel, d’un fonds d’investissement, d’un family office ou encore d’un crowdfunding.
L’investisseur privé apporte non seulement des fonds, mais aussi son expérience, son réseau, ses conseils et son accompagnement au porteur de projet. Il prend un risque financier en espérant réaliser une plus-value lors de la revente de ses parts ou de la sortie de l’entreprise.
Pour aller plus loin sur le sujet : “Business Angels : quels sont les avantages et inconvénients ?”, “Fonds de Venture Capital (VC) : Comment ça fonctionne ?” et “Qu'est-ce qu'un Family Office ?”
Faire appel à un investisseur privé peut présenter plusieurs avantages pour le porteur de projet, notamment :
Obtenir des fonds importants et rapidement, sans passer par les circuits bancaires traditionnels qui peuvent être plus longs et plus exigeants.
Bénéficier du savoir-faire, du réseau et du soutien de l’investisseur privé, qui peut aider à développer le projet, à résoudre des problèmes, à saisir des opportunités, etc.
Gagner en crédibilité et en visibilité auprès des clients, des partenaires, des fournisseurs et des autres acteurs du marché.
Profiter d’un effet de levier financier, qui permet d’augmenter la valeur de l’entreprise et d’attirer d’autres investisseurs potentiels.
Pour aller plus loin sur le sujet : “9 conseils pour attirer et séduire des investisseurs”,”Comment trouver des investisseurs ? (le guide complet)”
Faire appel à un investisseur privé n’est pas sans risque ni sans contrainte. Il faut être conscient des inconvénients et des pièges que cela peut entraîner, tels que :
Perdre une partie du contrôle et de l’autonomie de son entreprise, en cédant des parts du capital et des droits de vote à l’investisseur privé.
Pour éviter cet accueil, cet article dont nous vous recommandons la lecture : Comment conserver le contrôle de votre société lors d’une levée de fonds ?S’exposer à un risque de dilution du capital, si l’investisseur privé demande une clause d’anti-dilution qui lui garantit le maintien de sa participation en cas d’augmentation du capital.
Se retrouver en conflit avec l’investisseur privé, si celui-ci n’est pas aligné avec la vision, les valeurs, les objectifs ou la stratégie du porteur de projet.
Subir une pression financière et temporelle, si l’investisseur privé impose des conditions de rentabilité, de croissance ou de sortie trop strictes ou trop rapides.
Faire face à une perte totale ou partielle du capital investi, si le projet échoue ou ne dégage pas les bénéfices escomptés.
Ne signez pas de contrat que vous n'avez pas compris. Avant de signer un contrat avec un investisseur privé, assurez-vous de le lire attentivement et de le comprendre. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à demander à un avocat de le faire examiner pour vous.
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Il existe plusieurs alternatives au financement par un investisseur privé.
Voici quelques-unes des options les plus courantes :
Le financement personnel : Les entrepreneurs peuvent utiliser leurs propres économies ou actifs pour financer leur entreprise. Cela peut inclure l'utilisation de l'épargne personnelle, la vente d'actifs, comme une propriété ou des actions, ou encore le recours à un prêt bancaire personnel.
Les prêts bancaires : Les entrepreneurs peuvent se tourner vers les banques pour obtenir un prêt commercial. Ces prêts peuvent être assortis de conditions spécifiques et d'intérêts, mais ils offrent également une certaine indépendance en termes de contrôle de l'entreprise.
Pour aller plus loin sur ce sujet : Comment négocier votre prêt professionnel ?Les subventions et les aides gouvernementales : Certaines entreprises peuvent bénéficier de subventions ou d'aides gouvernementales pour soutenir leur développement. Il peut s'agir de subventions destinées aux start-ups, d'incitations fiscales ou de programmes spécifiques pour certains secteurs d'activité.
Pour approfondir ce sujet : “Toutes les aides publiques pour les entreprises”Le financement participatif : Il s'agit d'une méthode de financement en ligne qui permet aux entrepreneurs de collecter des fonds auprès d'un grand nombre de personnes, généralement via une plateforme dédiée. Les investisseurs peuvent contribuer avec de petites sommes d'argent et recevoir des récompenses ou des parts dans l'entreprise en échange.
Les partenariats et les co-entreprises : Certains entrepreneurs choisissent de s'associer avec d'autres acteurs du marché pour obtenir du financement. Cela peut prendre la forme d'un partenariat stratégique ou d'une co-entreprise, où les partenaires investissent conjointement des ressources et des fonds.
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Vous l’avez compris, chercher un investisseur privé pour financer son projet entrepreneurial n’est pas une démarche anodine. Il faut être conscient des risques et des pièges que cela peut entraîner, et se préparer en conséquence. Il faut aussi savoir choisir le bon partenaire, négocier les bonnes conditions, diversifier ses sources de financement et être patient et réaliste.
Si vous suivez ces conseils, vous augmenterez vos chances de réussir votre recherche d’investisseur privé sans compromettre votre projet ni votre indépendance.
Revenir au début de cet article sur les risques et les pièges à éviter lorsque l'on cherche un investisseur privé.
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